راهکارهایی برای مدیریت و کنترل ریسک سرمایه گذاری

برای آنکه یک معامله گر در بازار سرمایه بتواند به‌جای اجتناب از ریسک، آن را بپذیرد باید قوانینی را برای خود تعریف کند. مدیریت ریسک سرمایه گذاری و کنترل آن به هیچ وجه مسأله پیچیده ای نیست و با انجام کارهایی ساده می توان به‌ خوبی بر آن تسلط یافت.

در ادامه، راهکارهایی را برای شما ارائه می دهیم که با استفاده از آن می توانید میزان ریسک را مدیریت کرده و با در نظر گرفتن ریسک های منطقی در سرمایه گذاری خود بتوانید به موفقیت های بیشتری دست پیدا کنید.

۱- در برنامه خود میزان حداکثر ضرر را تعیین کنید

تعیین میزان حداکثر ضرر در برنامه سرمایه گذاری خود اولین گام برای جلوگیری از از دست دادن بخش عمده دارایی و سرمایه خود در سبد سهام شما است. بازار خرسی می تواند برای چند سال اوضاع سهلم و اوراق بهادار را آشفته کند. بسیاری از سرمایه گذاران در چنین شرایطی تصمیم به تسویه و خروج از بازار می گیرند. اگر یک حداکثر میزان ضرر در برنامه خود داشته باشید، ممکن است به شما کمک کند که با احتیاط بیشتربی سرمایه گذاری کنید.

همین مسئله به شما کمک خواهد کرد که تنها ریسک هایی را بپذیرید که می توانند در برنامه دراز مدت شما جای بگیرند.این بدان معناست که ارزیابی ارزش دارایی در تخصیص دارایی شما باید مورد توجه عمده قرار گیرد. منطقی نیست که تخصیص دارایی ثابت بدون توجه به ارزیابی ارزش دارایی داشته باشیم. تخصیص دارایی متغیر باید برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری صورت بگیرد.

۲- برای تخصیص دارایی خود استراتژی داشته باشید ریسک چیست؟

مطالعات نشان می دهد که نزدیک به ۹۰٪ بازده و سود سرمایه گذاری با شیوه تخصیص دارایی ها در سبد سهام یا پرتفوی شما تعیین می شود. استراتژی که شما برای تخصیص دارایی خود پیاده سازی می کنید تا حد زیادی روی مدیریت ریسک سرمایه گذاری تاثیر گذار خواهد بود. 

یافتن سرمایه گذاری های فردی با حاشیه ایمنی، جنبه بسیار مهم سرمایه گذاری در بازار سهام است. با این حال، انتخاب صحیح در خصوص تخصیص دارایی خود از اهمیت بیشتری برخوردار است و بنابراین سزاوار توجه جدی شماست.

به عبارت ساده، تخصیص دارایی  به این صورت است که دارایی خود را بین طبقه ها یا گروه های مختلف سرمایه گذاری تقسیم می کنید. تخصیص دارایی برای یک سرمایه گذار استراتژی پویا را فراهم می کند که با ارزش های های مطلوب و نا مطلوب تنظیم می شود. به جای یک درصد ثسود ثابت، شما از انعطاف پذیری بیشتری برخوردار هستید زیرا می توانید بر اساس سطح ارزش گذاری، از مجموعه ای از دارایی ها بهره ببرید.

۳- برای خود یک حاشیه امن تعریف کنید ریسک چیست؟

برای هر سرمایه گذاری شما قطعا به تعیین یک حاشیه امن نیاز خواهید داشت.حاشیه امنیت تفاوت بین ارزش اساسی یا ذاتی و قیمت سرمایه گذاری شما است. «قیمت چیزی است که شما پرداخت می کنید. ارزش همان چیزی است که شما کسب می کنید.» (وارن بافت)در زمینه مدیریت ریسک سرمایه گذاری، هر چه حاشیه ایمنی بیشتر باشد، خطر کمتری را نیز در نظر می گیرید، سود بالقوه سرمایه شما را بیشتر می کند و درصد درآمد شما نیز بالاتر می رود (یعنی بازده سود سهام).

حاشیه امن باعث می شود تا جا برای خطاهای قضاوت، اشتباهات یا شرایط نامطلوب پیش بینی نشده وجود داشته باشد.یافتن سهامی با قیمت خیلی مناسب همیشه کافی نیست. در حالت ایده آل می خواهیم سهام هایی با خصوصیات شرکت های با کیفیت پیدا کنیم: مدیریت خوب ، ترازنامه های قوی ، نوآوری ، مزیت های رقابتی ، نرخ بازگشت خوب به سهامداران ، ثبات درآمدها و عملکردهای کارآمد.

۴- غلبه بر ترس ریسک چیست؟

هرکسی به دلایل مشخصی از موقعیت های ناشناخته و عدم قطعیت می­ترسد اما شاید وقت آن رسیده که با ترس های غیر ضروری و غیرمنطقی خود خداحافظی کنید و فضای بیشتری را برای خود باز کنید. ترس در سرمایه گذاری موجب می شود که بیش ‌از حد به احساسات توجه نماییم و توانایی تفکر و تعقل در ما کاهش یابد، بنابراین فرآیند تصمیم گیری ما را تحت تأثیر قرار خواهد گرفت و تصمیمات بر پایه احساسات ما بیشتر خواهند شد.

عاقلانه نیست که به ترس هایمان اجازه دهیم که در دنیای سرمایه گذاری بر ما حاکم شوند. هر چه ترس کمتر شود به ریسک کردن اشتیاق بیشتری پیدا می کنیم. گاهی ترس موجب می شود که بی دلیل و بدون منطق از جمع پیروی کنیم.